🧾 Деньги
Поставщик берёт предоплату и исчезает, клиент не платит по договору. Проверка заранее отсекает большинство таких случаев.
Безопасность
Проверка контрагента: как не потерять деньги на партнёре
Большая часть потерь в малом бизнесе — те, кого можно было отсечь ещё до сделки. Проверка занимает 20–30 минут.
Зачем
Зачем проверять контрагента
Четыре причины, по которым стоит тратить время до подписания, а не после.
⚖️ Налоговая
Работа с «однодневками» и «серыми» схемами грозит отказом в расходах и вычетах по НДС — и доначислениями уже после сделки.
🔁 Дебиторка
Судиться за возврат долга можно годами. Проще вовремя заметить, что компания уже тонет в исках и исполнительных производствах.
🛡 Репутация
Вы отвечаете за качество своим именем. Немониторинг работы с сомнительным подрядчиком бьёт и по репутации клиентов.
Проверяйте всех: поставщиков, крупных клиентов, подрядчиков и будущих партнёров по бизнесу. Чем крупнее сделка — тем глубже проверка.
Базы
Где смотреть бесплатно
Пять–семь открытых источников закрывают 90% рисков. Все сервисы бесплатные.
| Источник | Что искать |
|---|---|
| ЕГРЮЛ / ЕГРИП (сервис ФНС) | Актуальный статус, ОКВЭД, юридический адрес, руководитель и учредители, дата регистрации |
| Картотека арбитражных дел | Судебные споры: суммы исков, кто ответчик и по чем спорят |
| ФССП | Исполнительные производства: взыскания и долги |
| Сервис ФНС «Прозрачный бизнес» | Задолженность по налогам, дисквалифицированные лица |
| Реестр недобросовестных поставщиков | Участие в закупках: с кем разрывали контракты |
| ЕФРСБ | Банкротство: уведомления о несостоятельности |
| Лицензии и СРО | Допуски к деятельности, если они требуются по закону |
Совет: чекайте не только саму компанию, но и руководителя и учредителей по имени и ИНН.
Проблемы часто видны сразу — в судах или в реестре дисквалифицированных лиц.
Сигналы
Красные флаги
Один-два признака — задумайтесь. Три и больше — отказывайтесь от сделки.
Осторожно, если:
- по адресу регистрации открыты сотни компаний (массовый адрес);
- руководитель или юр. адрес меняются несколько раз за короткий срок;
- отчётность не сдаётся годами или компания «нулёвка» при крупных оборотах;
- регистрация совсем недавняя, а суммы сделки большие;
- отказываются прислать документы почтой, просят оплату «в личку» или на личную карту;
- компания в реестре недобросовестных поставщиков или руководитель дисквалифицирован.
Запросите копии учредительных документов, свежую выписку ЕГРЮЛ и полные реквизиты. Честный партнёр пришлёт всё в течение дня. Тот, с кем лучше не работать, начнёт отговаривать и переносить сроки.
Чек-лист
Чек-лист перед сделкой
Прогоните по пунктам перед каждым платежом — хотя бы по крупным сделкам.
- Выписка ЕГРЮЛ получена: статус «действующее», ИНН совпадает с названием.
- Адрес не массовый, руководитель не менялся в последний год.
- В картотеке арбитражных дел нет запущенных исков против контрагента.
- В ФССП нет открытых исполнительных производств.
- В ЕФРСБ нет сообщений о банкротстве.
- Документы и реквизиты пришли по корпоративной почте, а не из личного мессенджера.
- Есть договор, где зафиксированы сроки, цена и ответственность сторон.
Итог: сохраняйте все документы сделки — договор, счета, акты, переписку.
Оплату принимайте только на счёт, указанный в договоре и в выписке ЕГРЮЛ.
Договор
Как защититься в договоре
Даже проверенный партнёр не застрахован от проблем. Договор — ваша вторая линия обороны.
- Предоплата до 30–50%, остальное — по факту сдачи или получения товара.
- Пени и штрафы за просрочку с обеих сторон, а не только «за клиента».
- Порядок приёмки работ и подписание актов в конкретные сроки.
- Реквизиты компании строго в договоре: никаких личных карт и третьих лиц.
- Условия расторжения при форс-мажоре и банкротстве контрагента.
Ссылки: шаблоны и разбор существенных условий — в разделе
«Договоры». Налоговые аспекты сделок и защита от проверок — в разделе
«Право и контроль».
Договор, который вас защитит
Пропишите аванс, пени и приёмку работ — и сделка перестанет быть игрой в рулетку.